ÊTRE ACCOMPAGNÉ EST UNE FORCE POUR LA RÉUSSITE DE VOS PROJETS !

Conseil Suivi Finances met avant tout son écoute active à votre disposition puisque chaque situation et projet est unique. Vous connaitre est le pilier d’un bon accompagnement, d’une expertise précise et d’une compréhension fine de vos objectifs.

En créant ma société en conseils financiers, mon but est de rendre accessible à tous le conseil et le développement de son patrimoine.

Un patrimoine se constitue par étapes, cela nécessite de la patience, des connaissances et de l’anticipation. Epargner, même « une petite somme d’argent », est déjà un début de développement pour votre patrimoine. Consciente que l’on peut vite être perdu, je centre ma relation client autour de la pédagogie financière avec des notions simplifiées et claires.

Nous avons tous besoin des autres, je suis reconnaissante envers les personnes qui m’ont transmis leur savoir pour devenir conseillère financière et exercer au quotidien. Prendre conscience que nous avons besoin d’aide et la demander est une réelle force pour avancer et atteindre vos objectifs.

vous avez des objectifs !

Je dispose des connaissances pour vous conseiller et vous guider

Le conseil financier est l'art de créer, de développer et d'optimiser votre patrimoine en fonction de vos objectifs et de votre situation.


mon expertise

Investissements immobiliers

Investir dans l’immobilier permet de répondre à plusieurs objectifs. Selon votre situation et le but recherché de cet achat, des solutions variées sont envisageables (locatif meublé ou nu, fonds de commerce, Société Civile de Placement Immobilier).

Chaque solution dispose de ses avantages et inconvénients, ainsi je suis à votre écoute et vous guide pour prendre les bonnes décisions.

Placements financiers

Optimiser vos placements selon vos objectifs, l’horizon et votre sensibilité au risque. Nous déterminons ensemble ces points afin de trouver le type de placement adéquat, car ils sont nombreux ! (Livret A, Plan d’Epargne Logement, Plan d’Epargne en action, l’Assurance vie, Fonds Communs de Placement…).

Financement de vos projets

Acquérir un bien immobilier pour votre résidence principale, un investissement locatif, une résidence secondaire ou financer une dépense importante (voiture, électro-ménager, travaux…).

L’ensemble de ces projets peuvent être financés par un crédit. Regardons ensemble votre plan de financement ! Mandataire en courtage de prêt, je vous accompagne à chaque étape.

Préparer la retraite

Prévoir plutôt que subir, une phrase qui prend son sens quand on parle de retraite.

Partir à la retraite avant l’âge légal, conserver votre niveau de vie, prévoir un voyage. Peu importe votre vision, tout cela se prépare avec minutie et le plus tôt possible pour être serein.

Protéger ses proches

Le conseil financier est une approche globale qui se doit de prendre aussi en compte les critères extra-financiers de chacun (sensibilité, expérience personnelle, convictions). La protection est un sujet qui vous tiens à cœur et est souvent une source d’angoisse lorsque rien n’est anticipé (perte de revenus, frais imprévus).

Soyez serein, je vous guide selon vos attentes à protéger votre patrimoine et vos proches en toutes circonstances (prévoyance décès, assurance emprunteur, assurance vie…).

Défiscalisation

Optimiser votre patrimoine est une vision globale qui prend en compte l’impact fiscal de vos projets et vos choix. Réduire sa fiscalité ne doit pas être un objectif en soi car il s’agit d’une approche complémentaire de votre patrimoine. L’optimisation fiscale est un environnement complexe qui nécessite une expertise personnalisée car même si l’intérêt pour tous est de limiter son impact, les moyens à mettre en œuvre dépendront de chaque situation.

MES AGREMENTS

CNCEF

Dans le cadre de son activité de Conseil en Investissement Financier (CIF), Conseil Suivi Finances est adhérente de la CNCEF : Chambre Nationale des Conseils Experts Financiers. Il s’agit d’une organisation professionnelle agréée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Un gage de respect du code de déontologie et de bonne conduite.

ORIAS

Conseil Suivi Finances est enregistré à l’ORIAS : Registre unique des intermédiaires en assurances, banque et finance, sous le numéro d’identification 23 007 859. L’Orias garantit la sécurité et la transparence des opérations réalisées dans le cadre des activités de Conseil en Investissement Financier (CIF), Mandataire d’intermédiaire d’assurance (MIA) et Mandataire d’intermédiaires en opérations de banque et services de paiement (MIOBSP).

CCI

Conseil Suivi Finances est enregistré auprès de la CCI : Chambre de Commerce et d’Industrie, sous le numéro d’identification CPI 7401 2023 000 000 065 (carte T), dans l’intérêt d’exercer l’activité de Transaction sur immeubles et fonds de commerce.

AMF

Le rôle et les missions du Conseiller en Investissements Financiers sont encadrés par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Tout CIF est ainsi soumis à l’agrément de l’AMF et doit répondre à des exigences administratives, professionnelles et morales strictes. Pour mener à bien sa mission et garantir la protection des investisseurs, le CIF doit respecter des règles d’organisation et de bonne conduite, prévues respectivement aux articles L. 541-8 et L. 541-8-1 et précisées par les articles 325-3 et suivants du règlement général de l’AMF.

Siège social

6 rue du parc, Blue Business Building, 74100 ANNEMASSE